当前，各类投资公司遍布我市，其中不乏打着投资幌子进行非法集资的公司。据统计，2016年以来，我市已有7家投资公司涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪被追究刑事责任。

　　下面检察官将为您揭秘这些所谓的“项目”，帮您认清“套路”背后的真面目。

　　套路一：“全国连锁”、“正规公司”

　　一些犯罪分子为实施犯罪特设立“皮包公司”，实质上无任何实体经营。这些公司有具体的经营场所、完备的组织框架、一定的工作人员，层级较多，分工明确，甚至在全国各地设有分公司或营业部。如我院起诉的牛某某等人集资诈骗案，被告人在辽宁设立公司，又先后在绍兴市、宁波市、诸暨市、嘉兴市、南京市、常州市等地设立分公司，向社会不特定公众非法集资。

　　套路二：名目繁多、“国家支持”

　　一些犯罪分子为了吸收公众资金，假借养老项目、高科技项目、新农村开发、环保医药等国家支持产业，通过大额认缴的注册资本、某些无价值平台认证或挂牌，甚至伪造国家机关证书骗取受害人的信任。如我院起诉的集资诈骗案中，有以“新农村”无害化三格化粪池投资项目为幌子的，也有以国家扶持的“富民就业工程”为幌子的，目的都是为了最大限度非法吸收公众资金。

　　套路三：小恩小惠、“专业融资团队”

　　老年人一般都有积蓄，又有投资理财的愿望，但因对金融、法律知识了解不多，极易轻信“低风险、高回报”的虚假宣传。犯罪分子往往抓住这一弱点，组建专门的“融资团队”，在广场、公园、菜场等老年人较多的场所散发广告、游说宣传，并使用发放小礼品、组织宴会等手段招揽、吸引投资。如我院起诉的杨某某集资诈骗案中，被告人通过招募外地“融资团队”，以公司业务员的身份，到广场、公园等地发放宣传单，吸引老年人到“公司”考察或参加聚会，虚构公司经营前景，先发放小礼品，再用高额利息或者奖励来吸引投资。

　　此类案件主要涉及两个罪名，分别是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，两罪都有吸收公众存款的行为，表面上看有一定相似性，关键区别在于两者的主观目的不同。非法吸收公众存款罪的行为人是意图通过非法吸收公众存款来营利，而集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。

　　面对投资理财，一定要牢记“收益越高、风险越大”，不轻信“高回报、低风险”的承诺；投资之前，审慎查看融资有无批准文件，理性判断；树立法律意识，及时向公安机关报案，最大限度挽回损失；子女要经常关心父母，多加沟通交流，防止上当受骗。