诈骗案中，牵扯出蹊跷的民间借贷纠纷案

 

　　2019年，东阳市检察院检察官在办理张华涉嫌诈骗一案中，发现郭建民与卢明之间的一起民间借贷纠纷案存在蹊跷，遂将相关线索移送该院民事检察部门。承办检察官方丽萌随即展开调查。

 

　　该案卷宗中记载，郭建民一方的诉讼代理人曾向法庭出示了4张借条，显示2013年4月至2014年1月，卢明先后4次向郭建民借款，金额分别为17万元、20万元、85万元、30万元，总计152万元，并约定利息。

 

　　在这起民间借贷案件诉讼期间，因卢明外出务工并更换了手机号码无法联络上，法院进行了缺席审判。2016年9月2日，法院作出民事判决，判令被告卢明归还原告郭建民借款本金152万元，并支付利息。

 

　　事后，卢明得知此案的判决情况，感到一头雾水：“我不认识郭建民，更没有向他借过钱。”“我也不认识卢明。我俩之间这起民间借贷纠纷案起诉时，我在看守所关着呢。”另一头，郭建民也感到很纳闷。

 

　　那么，此案到底是谁提起的诉讼？4张借条又从何而来？针对一连串的疑问，检察官决定查个水落石出。

 

　　输光资金，竟要来多张借条应付家人

 

　　事情还要从2012年说起。

 

　　2012年至2013年间，卢明分多次向社会上的高利放贷人员张华借款共计22万元。张华除借款时让卢明写了虚高借条外，每次借款到期后，还会逼迫卢明写下多张不同金额、出借人为空白的虚假借条。那这又和郭建民有什么关系呢？

 

　　原来，2015年底，郭建民因沉迷赌博、挥霍无度，不但败光了父母给他的创业资金，还倒欠他人债务。郭母追问钱款去向时，郭建民便向张华讨要了几张空白借条，表明钱都借给了他人，以此应付家人的盘问。而这些借条，正好是卢明出具的上述4张总金额为152万元的虚假借条。

 

　　就这样，由卢明签字的借条到了郭建民手里。

 

　　因涉嫌开设赌场罪，郭建民于2016年1月16日被东阳市公安局刑事拘留，同年11月28日，被东阳市法院判处有期徒刑三年三个月。而郭建民与卢明民间借贷纠纷一案在2016年5月4日起诉，9月2日开庭审理并胜诉，这期间郭建民根本不可能提起诉讼和签名。是谁替郭建民提起了诉讼？4张空白借条上出借人一栏的郭建民签名会不会是伪造的？检察官开启了下一步的调查工作。

 

　　水落石出后，监督撤销原判决

 

　　经过仔细比对，郭建民的签名笔迹明显与刑事案件讯问笔录中的签名笔迹不符，检察官由此更加坚定了自己的判断。经过与郭建民的母亲反复沟通后，郭建民母亲说出了真相。原来，郭建民从张华处要来借条后放在了包里，还没来得及拿给郭母看，就进了看守所。

 

　　羁押期间，郭母在郭建民的包里发现了那4张借条，便以为是郭建民借款给他人的凭证。经咨询同村的法律工作者，得知诉讼时效将过，应尽快提起诉讼。郭母便自行在4张借条的出借人一栏处，以及诉讼代理授权委托书上写下了郭建民的名字，请法律工作者代为提起诉讼。

 

　　至此，张华、郭建民的供述与卢明、郭建民诉讼代理人、郭建民母亲的陈述相互印证，形成了完整的证据锁链，真相水落石出。

 

　　2020年4月23日，该案经东阳市检察院提请抗诉，金华市检察院向金华市中级法院提出抗诉。金华市中级法院指令东阳市法院再审该案。2020年9月25日，东阳市法院作出撤销原民事判决、驳回原审原告郭建民起诉的裁定。

 

　　继续追踪，实施“套路贷”者获刑11年

 

　　原判决撤销后，监督工作却并未就此止步。当年卢明被逼无奈签下10多张空白借条，除此案中涉及的4张借条外，其余借条去向何处？

 

　　经查，2012年至2013年间，卢明分3次向张华借款合计22万元，扣除第一个月的利息后，实际到手15.4万元。后在张华的催债下，卢明及其父亲超额归还张华借款本息共计88.5万元，并拿回几张借条。

 

　　2015年5月7日，张华将卢明诉至法院，要求其偿还4张欠条上共计45万元借款，法院按借条数额判决卢明归还。

 

　　经过调查，检察机关确认职业放贷人员张华以“套路贷”方式、虚假诉讼等手段，骗取公民财物，数额高达131万余元。2020年3月31日，张华因涉嫌诈骗罪被起诉至东阳市法院，同年11月25日被判处有期徒刑十一年，并处罚金10万元。

 

　　针对2015年张华诉卢明民间借贷纠纷一案，2020年9月14日，东阳市检察院向法院发出再审检察建议。2021年6月28日，东阳市法院经过再审后，作出撤销原民事判决、驳回原审原告张华起诉的裁定。

 

来源：检察日报